Сегодня мы сделаем обзор на самые популярные инвестиционные стратегии в мире за 2023 год, посмотрим что вызывало наибольший интерес со стороны инвесторов и какие инвестиции, вероятнее всего, сохранят свою актуальность в начале 2024-го года.
Инвесторы осознают, что грамотное инвестирование приводит к финансовой независимости и избавляет от обязательств ходить на нелюбимую работу, освобождает личное время на семью, бизнес и дела, которые по-настоящему важны для них. Поэтому вопрос о том, что делать с деньгами всегда будет актуален, с учётом того что жизнь не стоит на месте и приносит с собой изменения, а вместе с ними приходят и новые инвестиционные возможности.
За прошедшие несколько лет произошло много событий. Мировая экономика пережила непростое время и несмотря на то, что мы сейчас можем наблюдать её плавное восстановление и рост вверх, говорить о каких-то фундаментальных изменениях пока рановато.
Инвесторам нужно быть более внимательными в своём выборе, поскольку явный рост в основном сейчас стабилен только в секторе недвижимости, банковских и IT – секторах. Эти тенденции мы видим на графиках акций фондовых рынков у крупнейших компаний, деятельность и продукты которых связаны с вышеуказанными направлениями. Это наиболее «уверенные» секторы экономики, компании которых демонстрируют свою устойчивость на рынке. Всё, что не подходит под эти виды деятельности переживает определённые изменения, а иногда и ощутимые спады. Например, изменилась дивидендная политика многих организаций за прошедший год, что толкает инвесторов к пересмотру локализации своих средств в инвестиционном портфеле и поиске альтернативных возможностей, а также прояснилась ситуация с валютами – евро и доллары больше не выгодно хранить в наличности. Давайте чуть подробнее поговорим о финансовых рынках.
Валюты – традиционный способ инвестирования, однако из-за мировой нестабильности большое количество валюты сейчас не защищают портфель инвестора, а скорее оказывают негативное на него воздействие. Этот инструмент и его соотношение с другими в вашем наборе лучше пересмотреть так, чтобы он был дополняющим, для диверсификации, но не основным. И доллар, и евро и другие валюты в последние годы сильно подверженны курсовой нестабильности и инфляции. Зато, сегодня можно подумать о приобретении других валют (опять же в небольшом количестве), к примеру индийской рупии или дирхамов ОАЭ.
С учётом цифровизации всего в мире, инструментом №1 по популярности в инвестировании в 2023 являются криптовалюты. На самом деле этот тренд сохраняется уже несколько лет, потому что криптовалюта имеет низкий порог входа для инвестиции, рынки открыты круглосуточно, есть определённые бонусы при их использовании, например: деньги могут оказаться в любой точке мира за секунды и без переплаты за банковские комиссии. Отслеживается их корреляция с фондовыми рынками и чем дольше этот инструмент существует, тем чётче становится видно, что движение криптовалюты на графиках поддаётся техническому анализу. Тем не менее, при всей популярности этого инструмента хочется выделить две рекомендации прежде чем добавить их в свой инвестиционный портфель: во-первых, если вы решили приобрести криптовалюту – выбирайте те, у которых самая большая капитализация (обычно это первые 3-5 монет в списке). Не нужно покупать дешёвые, малоизвестные монеты, потому что их сейчас появляется очень много за счёт популярности тренда но на вопрос об их жизнеспособности ответит только время. И второй акцент: помните что даже самая надёжная монета может обесцениться в любой момент, криптовалюта есть криптовалюта и она не имеет своей фундаментальной стоимости.
А что веками сохраняет свою стоимость и тоже попало в список трендов 2023 года так это драгоценные металлы. Золотые слитки, максимально консервативный способ инвестирования, который защищает накопления от инфляции и является одним из самых безопасных вариантов сохранения капитала. Раньше можно было инвестировать в золото только очень красивым, но древним способом: вы физически покупаете в банке золотой слиток, который затем бережно храните от любых царапин или повреждений в специальном альбоме либо в банковской ячейке, где он будет лежать и сохранять ваши сбережения. Но сейчас есть и другие способы для инвестиции в золото, более продвинутые – можно инвестировать в компании по добыче золота, открыть металлический счёт, инвестировать в биржевое золото и так далее. Нет никаких сложностей с последующим хранением слитков, а свои функции по защите капитала инвестиция выполняет так же.
Следующим трендом среди инвесторов в 2023 года стала недвижимость. Причем как жилая, так и коммерческая. Мы часто рассказываем в своих статьях о выгодах этого инвестиционного инструмента, поэтому сегодня очень кратко напомним о трёх её наиболее привлекательных составляющих для инвестора: недвижимость защищает капитал от обесценивания, имеет высокую ликвидность и непрерывно дорожает на территории Евросоюза, в частности мы имеем в виду Чехию, в последние несколько лет. Об этом сигнализируют не только актуальные объявления о продаже недвижимости на сайтах риелторских агенств, но также и данные, размещенные в свободном доступе на портале ČSU (Чешское бюро статистики).
Также набирают обороты инвестиции в акции компаний, которые разрабатывают технологии и продукты с позитивным влиянием на окружающую среду. Обобщённо мы говорим о зелёной энергетике. Всё больше инвесторов интересуется будущим планеты, что сигнализирует о повышении осознанности у людей и появлению надежды на лучшее будущее для наших детей. Очень достойный тренд, который хочется поддержать и развивать. Солнечные батареи, электромобили, электробайки и другие продукты и технологии, способствующие сохранению окружающей среды набирают свою популярность, приносят прибыль и имеют внушительные перспективы доходности на ближайшее будущее.
И ещё один тренд, который сохраняет свою актуальность это автоматизация, IT-продукты и роботы. Люди активно инвестируют в прогрессивные компании в этих направлениях, искусственный интеллект вызывает интерес даже со стороны тех, кто далёк от программирования. В целом это логично, мировой капитал движется туда, где инновации, возможности роста и перспективы.
С большой долей вероятности мы можем прогнозировать, что вышеупомянутые секторы экономики будут привлекательны для инвестирования и в 2024-м году, а большинство из них сохранит свою актуальность на ближайшие несколько лет.