Dnes uděláme přehled nejpopulárnějších investičních strategií ve světě za rok 2023, podíváme se na to, co bylo pro investory nejzajímavější a jaké investice pravděpodobně zachovají svou relevanci na začátku roku 2024.
Investoři si uvědomují, že správné investování vede k finanční nezávislosti a zbavuje je povinností chodit do práce, kterou nemají rádi, uvolňuje osobní čas pro rodinu, podnikání a záležitosti, které jsou pro ně opravdu důležité. Proto otázka, co dělat s penězi, bude vždy aktuální, s ohledem na to, že život nezůstává na místě a přináší změny a spolu s nimi nové investiční příležitosti.
Za posledních několik let se stalo mnoho událostí. Světová ekonomika prošla těžkým obdobím a i když nyní můžeme pozorovat její pozvolné zotavení a růst, je stále brzy mluvit o nějakých zásadních změnách.
Investoři potřebují být při svém výběru opatrnější, protože zřejmý růst je nyní stabilní pouze v sektoru nemovitostí, bankovnictví a IT. Tyto trendy sledujeme na grafech akcií na akciových trzích největších společností, jejichž aktivity a produkty jsou spojeny s uvedenými oblastmi. Jedná se o nejstabilnější sektory ekonomiky, jejichž společnosti prokazují svou stabilitu na trhu. Vše, co nespadá do těchto oblastí, prochází určitými změnami, a někdy dokonce i značnými poklesy. Například se za poslední rok změnila dividendová politika většiny společností, což nutí investory přehodnotit alokaci svých prostředků v investičním portfoliu a hledat alternativní příležitosti. Kromě toho se situace s měnami ujasnila – eura a dolary již není výhodné uchovávat v hotovosti. Projdeme si finanční trhy podrobněji.
Měny jsou tradičním způsobem investování, ale kvůli světové nestabilitě velké množství měny nyní nechrání investiční portfólio, spíše má na něj negativní vliv. Tento nástroj by ve vašem portfolio měl mít svůj menší podíl, avšak musíme myslet na správnou diverzifikaci portfolia. Dolary, eura i další měny v posledních letech silně podléhají kolísání kurzů a inflaci. Na druhou stranu dnes můžete uvažovat o nákupu jiných měn (opět v malém množství), například indické rupie nebo dirhamů SAE.
S ohledem na digitalizaci všeho ve světě je nejoblíbenějším nástrojem pro investování v roce 2023 kryptoměna. Ve skutečnosti se tento trend udržuje již několik let, protože kryptoměna má nízkou vstupní cenu pro investici. Trhy jsou otevřené celodenně. Existují určité výhody jejich využívání, například: peníze mohou být k dispozici kdekoli na světě během sekundy a bez přeplat za bankovní poplatky. Jejich korelace s akciovými trhy je daná a čím déle tento nástroj existuje, tím jasněji je vidět, že pohyb kryptoměny na grafech je take předmětem technické analýzy. Nicméně, před tím, než je přidáte do svého investičního portfolia, je dobré se podívat na dvě poučky: za prvé, pokud se rozhodnete investovat do kryptoměny, vybírejte ty s největším tržním podílem (obvykle jsou to první 3-5 mincí v seznamu). Nekupujte levné, málo známé mince, protože jich v současné době, v důsledku popularity trendu, vzniká hodně, ale na otázku o jejich životaschopnosti odpoví pouze čas. A druhý akcent: pamatujte si, že se i ta největší mince může znehodnotit kdykoliv. Kryptoměna zůstává kryptoměnou a nemá svou základní hodnotu.
To, co si po staletí udržuje svou hodnotu a také se dostalo do seznamu trendů roku 2023, jsou drahé kovy. Zlaté slitky jsou maximálně konzervativní způsob investování, který chrání úspory před inflací a patří k jedním z nejbezpečnějších způsobů ochrany kapitálu. Dříve jste mohli investovat do zlata pouze velmi pěkným, ale starým způsobem: fyzicky jste si koupili zlatou cihlu v bance, kterou jste pak pečlivě uchovávali před jakýmikoli škrábanci nebo poškozením v speciálním albu nebo v bankovní schránce, kde bude ležet a chránit vaše úspory. Ale dnes jsou tu i jiné způsoby investic do zlata, pokročilejší – můžete investovat do firem, které těží zlato, otevřít kovový účet, investovat do burzovního zlata a tak dále. Nejsou žádné obtíže s následným uchováním slitků, a investice plní svou funkci ochrany kapitálu stejně.
Dalším trendem mezi investory v roce 2023 byla nemovitost. A to jak na bydlení, tak i komerční. Často hovoříme ve svých článcích o výhodách tohoto investičního nástroje, takže dnes velmi stručně připomeneme tři její nejatraktivnější složky pro investora: nemovitost chrání kapitál před znehodnocením, má vysokou likviditu a neustále roste na území Evropské unie, zejména máme na mysli Českou republiku, v posledních několika letech. O tomto svědčí nejen aktuální inzeráty na prodej nemovitostí na webových stránkách realitních agentur, ale také údaje zveřejněné volně dostupné na portále Českého statistického úřadu.
Rostou i investice do akcií firem, které vyvíjejí technologie a produkty s pozitivním dopadem na životní prostředí. Obecně mluvíme o zelené energetice. Stále více investorů se zajímá o budoucnost planety, což signalizuje zvýšení povědomí lidí a naděje na lepší budoucnost pro naše děti. Velmi důstojný trend, který bychom rádi podpořili a rozvinuli. Solární panely, elektrická auta, elektrokola a další produkty a technologie, které přispívají k zachování životního prostředí, získávají popularitu, přinášejí zisky a mají velké vyhlídky na výnosnost v blízké budoucnosti.
A dalším trendem, který si udržuje svou aktuálnost, je automatizace, IT produkty a roboty. Lidé aktivně investují do progresivních firem v těchto oblastech, umělá inteligence získává zájem dokonce i od těch, kteří jsou vzdáleni programování. Celkově to má smysl, světový kapitál putuje tam, kde jsou inovace, růstové možnosti a perspektivy.
S velkou pravděpodobností můžeme předpovědět, že výše uvedené sektory ekonomiky budou atraktivní pro investování i v roce 2024 a většina z nich si udrží svou aktuálnost v následujících několika letech.